Gids voor huiseigenaren: is een nieuwe dakbelasting aftrekbaar? (2023)

We zullen het niet bedekken.

Belastingaftrek krijgen voor een nieuw dak doe je niet zomaar door je belastingen af ​​te schrijven.

Heb je net een splinternieuwe woning gekocht, dan geldt ook geen belastingaftrek. Betekent dit dat u geen kans heeft op belastingaftrek?

Niet helemaal. Afschrijvingen, belastingverminderingen en verbeteringen aan het huis zijn enkele manieren om dit aan te pakken.

In deze gids zullen we u door de stappen leiden die u kunt nemen om de kosten van uw uitgaven af ​​te trekken en alternatieve oplossingen.

Ten eerste is het plaatsen van een nieuw dak niet fiscaal aftrekbaar. U kunt echter verbeteringen aan uw woning gebruiken om de belastinggrondslag van uw onroerend goed te verhogen, ook wel bekend als:aangepaste grondslag.

Het helpt de winst of belastingen die u betaalt te compenseren door de basiswaarde van uw huis te verhogen.Dit kan helpen om meer te weten te komen over aangepaste basis.

Dat is niet alles.

Er zijn andere manieren om fiscaal aftrekbaar te zijn voor een nieuw dak:

1. Slachtoffers
2. afschrijving
3. Belastingverminderingen voor woningverbetering

Let echter op:

1. IRS categoriseert eventuele belastingaftrek als een huisreparatie of -verbetering. De meeste reparaties aan huis zijnniet fiscaal aftrekbaar.Voor woningverbeteringen omvat dit een nieuw dak, het toevoegen van een zwembad of het toevoegen van een nieuw centraal airconditioningsysteem.
2. Hoewel sommige verbeteringen aan uw woning niet fiscaal aftrekbaar zijn, zijn eventuele kosten voor verbeteringen aan uw woning niet aftrekbaar als u uw woning uitsluitend voor eigen bewoning gebruikt.

Slachtoffers zijn onverwachte gebeurtenissen die van invloed zijn op de waarde van uw woning:

• Stormen
• Meteorietaanval (onwaarschijnlijk, maar telt nog steeds)
• Branden

Aangezien uw huis door deze onverwachte gebeurtenissen een grote klap heeft gekregen, komt u hierdoor in aanmerking voor het claimen van uw verlies als belastingaftrek.

U kunt deze verliezen door ongevallen echter niet claimen omdat uw verzekeringsmaatschappij u vergoedt voor een van de hier vermelde ongevallen.

Dit betekent dat als uw verzekeraar u vergoedt als een brand uw huis verwoest, u dit verlies niet kunt claimen als belastingaftrek van de IRS.

Als u uw woning niet als persoonlijke woning gebruikt, maar als woning die u verhuurt, kunt u dakreparaties afschrijven als belastingaftrek.

Als u uw dak vervangt, telt dit als een verbetering van uw woning. In dit geval kunt u geen aanspraak maken op belastingaftrek. In plaats daarvan gebruikt u afschrijving om de kosten voor meerdere jaren af ​​te trekken - meestal tussen 3 en 2,75 jaar.

Dit hangt ook af van de door de IRS goedgekeurde methoden of het betalingsplan dat u gebruikt. Sommige IRS-goedgekeurde methoden kunnen oplopen tot 40 jaar.

Eindelijk,JE MOETgebruik een deel of een deel van uw woning als huur, kantoorruimte of iets anders dan als persoonlijke woning om in aanmerking te komen voor de belastingaftrek.

In tegenstelling tot de 2 eerder genoemde manieren werken heffingskortingen anders. Laten we eerst eens kijken naar wat een belastingvermindering voor woningverbetering is.

Een belastingvermindering is een stimulans van de federale overheid voor huiseigenaren om energie-efficiënte verbeteringen aan hun huis aan te brengen.

De manier waarop een belastingkrediet werkt, is door:

1. Helpen bij het compenseren van eventuele kosten in verband met reparaties/veranderingen aan huis.
2. Kosten aftrekken op uw jaarlijkse belastingaangifte en het federale belastingbedrag dat u betaalt, verlagen.

Een belastingkredietIS NIET:

1. Een korting of lening.Belastingkredieten werken niet als een cashback waarbij u contant geld ontvangt na het doen van een aankoop.
2. Consistent.Belastingverminderingen kunnen in de loop van de tijd veranderen, wat betekent dat een belastingvermindering voor het installeren van dakisolatie die dit jaar in aanmerking komt, volgend jaar mogelijk niet meer in aanmerking komt.

Voor meer informatie over de geschiktheid van het claimen van belastingverminderingen in uw staat,check deze website.

Let op: voor energiezuinige daken gelden heffingskortingen. Als u een nieuw dak plaatst of een dak vervangt,je kunt in aanmerking komenvoor een energiezuinige verbouwingsaftrek.

Factoren die je makenaanmerking komen voor belastingaftrekzijn als volgt:

1. De woning moet uw hoofdverblijf zijn.
2. ENERGY STAR-gecertificeerde metalen daken komen in aanmerking.
3. Als u uw dak vervangt door ENERGY-STAR-gecertificeerde producten.
4. Geldt niet voor een gloednieuwe woning.
5. Reflecterende daken komen in aanmerking.
6. Dakreparaties en dakcoatings komen niet in aanmerking.

Volg deze richtlijnen om een ​​dakaftrek aan te vragen:

1. Bewaar een kopie van de certificering van de fabrikant van uw dak. Als u meer wilt weten, moet u een ENERGY-STAR-account aanmaken envind hier meer details.
2. Bij het indienen van uw belastingaangifte dient u een bestand inFormulier 5695,ook wel residentiële energiekredieten genoemd.Het formulier is hier beschikbaar.

1. Bij een fiscale situatie voor uw woning helpt het om uw fiscaal advocaat of adviseur te raadplegen.

   Uw belastingadviseur kan u helpen met het uitsplitsen van de benodigde vereisten en u meer inzicht geven in het aftrekken van kosten.

   Maak je geen zorgen als je dit moeilijk vindt.

   We hebben 4 manieren beschreven om u te helpen in aanmerking te komen voor belastingaftrek:

   (Video) 8 Tax Writeoffs for Homeowners: Deductions & Credits List For 2023

1. U krijgt fiscaal voordeel als u een gedeelte van uw woning als kantoor gebruikt. Dit kan u helpen de kosten of het bedrag van de uitgaven in verband met verbeteringen of reparaties aan het huis af te schrijven.

   Om in aanmerking te komen, moet u:

   1. Heb een legitiem bedrijf
   2. Gebruik een deel van uw woning exclusief voor uw bedrijf.

   Eenvoudig genoeg, toch? Als het goed is gedaan, kunt u 100% van uw kosten in verband met verbeteringen aan uw kantoor aan uw huis aftrekken.

   Stel dat u uw hoofdslaapkamer gebruikt als kantoor voor uw bedrijf en nieuwe meubels installeert. U kunt het totale bedrag of de kosten van uw nieuwe meubels afschrijven als zakelijke kosten.

   Voor woningverbeteringen zijn deze kosten afschrijfbaar, afhankelijk van het percentage van uw kantoorgebruik.

   Dit betekent dat als 30% van uw huis als kantoor wordt gebruikt, u 30% van de kosten kunt afschrijven die worden gebruikt om het centrale airconditioningsysteem, de verwarming, enz. van uw huis te verbeteren.

Uw hypotheek kan een manier zijn om belasting te besparen.

Uitgaven die verband houden met verbeteringen die u aanbrengt aan een huis dat u dit jaar onlangs hebt gekocht, kunt u bijvoorbeeld in uw hypotheek opnemen.

Toegegeven, de kosten zullen rente op uw hypotheek opleveren; het bedrag aan rente dat u betaalt, kan echter in aanmerking komen voor aftrek van uw belastingen.

Een van de meest voorkomende en gemakkelijkere manieren om belastingvoordeel te behalen, is door een deel van uw woning te verhuren.

Hiermee kunt u de kosten die gepaard gaan met verbeteringen die u aanbrengt afschrijven als huurkosten.

Als u waarde toevoegt aan uw huis door middel van verbeteringen aan uw huis, kunt u de kosten afschrijven afhankelijk van het percentage van het huurgebruik.

Als 20% van uw woning wordt gebruikt als verhuurruimte, kunt u 20% afschrijven van de kosten die zijn gebruikt om uw woning te verbeteren.

Anders kunt u, als u een kapitaalverbetering toevoegt aan de huurruimte, zoals het toevoegen van een nieuwe badkamer, boiler, intercomsysteem, huisbeveiligingssysteem, enz., 100% van de kosten of uitgaven afschrijven of afschrijven.

Hoewel het gebruik van uw woning als huurwoning voor veel huiseigenaren een voor de hand liggende keuze is, kan een onvoorziene en onverwachte gebeurtenis u in aanmerking laten komen voor aftrek van uw belastingen.

Woont u bijvoorbeeld bij uw grootouders, dan kunt u bij bepaalde woningaanpassingen die uw arts heeft voorgeschreven de kosten afschrijven.

Aangepaste deuropeningen, een rolstoelhelling of zelfs aanpassingen aan armaturen rond uw huis zijn gekwalificeerde medische kosten om u te helpen belastingvoordelen te behalen.

Er zit echter een lastig onderdeel aan: als de medische woningaanpassing waarde toevoegt aan uw huis, worden deze geteld alsniet fiscaal aftrekbaar.

Als mede-huiseigenaar kan het zoeken naar verschillende manieren om geld te besparen op belastingen of het verkrijgen van een belastingaangifte helpen om elk bedrag of elke uitgave die op de lange termijn met uw huis te maken heeft, te minimaliseren.

Om deze reden hebben we ook 2 oplossingen geschetst om u te helpen geld te besparen.

Elke kapitaalverbetering die waarde toevoegt aan uw huis, kan u mogelijk een belastingvoordeel opleveren zodra u het verkoopt.

In feite kunt u onbelaste vermogenswinsten behalen zodra u uw huis verkoopt.

De aangebrachte verbeteringen zijn van geval tot geval; het belangrijkste idee is echter om de waarde van uw huis te verhogen, zodat uw huis voor meer verkoopt dan u heeft betaald.

Als gevolg hiervan kan de winst die u behaalt worden beschouwd als een niet-belastbare meerwaarde.

Om de resultaten te maximaliseren wanneer u uw huis verkoopt, bewaart u alle bonnen en facturen voor de verkoopprijs van uw huis en eventuele renovaties die u aan uw eigendom hebt uitgevoerd.

U kunt tot 26% van de kosten voor het installeren en aanschaffen van energiezuinige producten declareren. Dit wordt mogelijk gemaakt door de heffingskorting op duurzame energie voor woningen.

Enkele van deze producten zijn:

• Zonnepanelen
• Warmwaterboilers op zonne-energie
• Windturbines
• Geothermische warmtepompen

De beste manier om ervoor te zorgen dat u kunt besparen door energiezuinige producten te upgraden of te installeren, is door te zoeken naar ENERGY-STAR-certificering.

Een boiler met ENERGY-STAR-certificering is een goed voorbeeld. Andere energiezuinige productcategorieën zijn:

• Isolatie (weerstrippen)
• Biomassakachels
• Stormramen en dakramen (ENERGY-STAR gecertificeerd)
• Airconditioners

Met verschillende energiezuinige productcategorieën om uit te kiezen, kunt u veel waarde aan uw huis toevoegen door een of twee van deze opties te installeren of te upgraden.

Zorg ervoor dat u uw kwitanties en facturen bijhoudt wanneer u uw belastingaangifte indient en het formulier 5695 of het formulier voor residentiële energiekredieten indient.

Eerst moet u de totale kostenbasis van uw woning bepalen. Hier zijn 3 belangrijke factoren om op te merken:

1. Bereken alles wat u voor het huis heeft betaald: oorspronkelijke verkoopprijs, kosten, etc.
2. Voeg de kosten toe van alle verbeteringen die u in de loop der jaren heeft aangebracht. Zo krijgt u de aangepaste basis of het eindtotaal.
3. Vergelijk uw aangepaste grondslag met de verkoopprijs van uw woning.

Let op, het behalen van winst uit de verkoop van uw huis kan belastbaar zijn. Over het algemeen echter, als u 2 tot 5 jaar voorafgaand aan de verkoop in uw huis heeft gewoond, dan:

1. Voor single filers is de eerste $ 250.000 aan winst belastingvrij.
2. Voor gezamenlijke indieners is de eerste $ 500.000 aan winst belastingvrij. (Dit geldt voor gehuwde paren)

Een huisreparatie zoals het vervangen van uw gordelroos of het repareren van uw fundering is dat welniet fiscaal aftrekbaaromdat reparaties geen waarde toevoegen aan uw huis.

Afgezien van de kosten, kunt u geld besparen op belastingen en in aanmerking komen voor een fiscaal aftrekbaar bedrag op uw dak, mits u de voorwaarden, stappen en manieren volgt die in dit artikel worden genoemd.

Zorg ervoor dat u een map heeft waarin u alle documenten en bonnen kunt bewaren die bij uw huis horen. Bovendien kan het toewijzen van een juiste kostenbasis helpen om eventuele belastbare winsten te verminderen als u besluit uw woning te verkopen.